ポートフォリオと投資方針

現時点（2018/7）の資産構成です。

コア資産

投資目的：老後資金確保のための資産運用。

【ポートフォリオ】

【投資方針】

毎年3月、6月、9月、12月の中旬に、33万円分を積み立てる。
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リバランスも上記のタイミングで行う。
ただし売買手数料や信託財産留保額がかかる銘柄は、なるべく次のタイミングまで様子を見ることを検討する。基本的にはノーセルリバランスで対応する。
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配当金の再投資も上記タイミングで行う。
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米国ETFは基本的にはNISAで購入するが、NISA枠が足りない場合、また、日本株アクティブファンドであれば、買付停止になった場合などは、投資対象が似た別の投信やETFで代用することは可能とする。
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ポートフォリオの改変は以下のルールの範囲内で行ってもよいこととする。
＜米国株式＞
”VTIよりローリスクハイリターンになることを目指したETFの組み合わせ”というのが維持されていれば銘柄入れ替えは可能。ただし全体の50%の比率は維持する。

＜日本株式＞
”TOPIX連動ETFと比較したときに、多少リスクが高くてもシャープレシオの面で優れている組み合わせ”であれば銘柄入れ替え可能。ただし全体の30%の比率は維持する。

＜高配当戦略＞
税引後利回りが4.5%以上になる銘柄であれば入れ替え可能。
ただし全体の10%の比率は維持する。

＜金＞
基本的に低コストの銘柄であれば入れ替え可能。ただし為替リスクを抑えるため、この枠の5割は為替ヘッジありの銘柄にしておく。全体の10%の比率は維持する。

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大暴落時などに特別な行動はせず、上記タイミングでの積立、リバランスを淡々と行う。

サテライト資産

投資目的：投資を楽しんだり、いろいろな投資方法を試してみる。

・可変レバレッジドポートフォリオ
・仮想通貨
・トライオートETF
・トライオートFX
・ソーシャルレンディング（休止中）
・妻専用の個別株
・OneTapBuy（休止中）
・単元未満個別株（休止中）
・宝くじ付き定期預金

その他資産

投資目的：公的年金の補助と節税対策

・国民年金基金　月額 \14,800
・個人型確定年金（iDeCo）月額 \53,000
・妻の企業型確定年金　月額 \24,000（マッチング拠出）
・小規模企業共済　月額 \5,000