こんにちは、2029年6月までにサイドFIREを目指しているぽんとんです。

2026年6月末の資産運用公開です。

 

目標資産額と資産額推移

サイドFIRE時の最低目標資産額は、

1億500万円

です。

理想としては、

1億2000万円

を目指したいと思っています。

2026年6月末の週での資産額は

78,454,851円でした。

前月末より少し資産が減りました。

下のグラフは今までの資産推移の図です。

 

 

現在の資産内訳

口座別の資産内訳は、この円グラフのようになっています。

新NISA・旧NISA

大きめの割合を占めているのが、夫婦合わせたNISA口座です。

資産形成の主力です。

今後も新NISAの枠をできるだけ最短で埋めていく方針です。

 

iDeCo・企業型DC

次に大きい割合なのが夫婦２人のiDeCoと妻の企業型DCです。

夫婦ともに満額で積み立てている部分です。

特にフリーランスの私にとって、iDeCoは所得控除の効果が非常に大きいです。

 

 

特定口座・暗号資産

特定口座や暗号資産は、現在は小さめです。

基本的には税制優遇口座を優先しているので、特定口座の比率は低くなっています。

 

米国株オプション

米国株オプション口座では、北米を除く先進国株ETFの『EFA』と、ゴールドETFの『IAU』のLEAPSコールオプションを保有しています。

要するに、満期が長期のコールオプションを使って、ETFにレバレッジをかけて投資している形です。

資金の効率化を狙い、ここでレバレッジをかけておく代わりにいざというときのための現金を確保しておく戦術です。

 

保険

インデックス界隈では評判の悪い『一時払いドル建て終身保険』です。

私の場合は狙って加入したので、加入タイミング次第では、そこまで悪い商品ではないと考えています。もちろん誰にでもおすすめできる商品ではありませんが。

解約返戻金ベースではすでに手数料分を取り返し、さらに100万円以上の利益が出ています。

 

小規模企業共済

フリーランスなので小規模企業共済に加入しています。

掛金が全額所得控除になるため、フリーランスにとっては節税効果が非常に大きい制度です。

現在は満額で積み立てて、節税に活用しています。

この共済のおいしい点として借入制度があり、いつでも掛け金の6～7割の金額を借り入れることができます。

なのでいざ株が暴落した時に借入をして株を買い増すことも想定しています。

 

現物資産

現物資産としては、アンティークコイン、地金型金貨、ウィスキーカスクを保有しています。

趣味性が大きいですが、このインフレ下において、株式とは違う値動きを期待できる資産として持っています。

これらは株式や投資信託のようにリアルタイムで価格がわかるものではありません。

そのため、基本的には購入金額をベースに資産額を計算しています。

ただし、コインについては金の含有量、ウィスキーカスクについてはポンド円の変動を考慮しています。

 

現金

現金は株式市場が大きく下落したときに買い向かうための余力として持っています。

全力でリスク資産に投資したほうが期待リターンは高いかもしれませんが、精神的な安定や暴落時の機動力を考えると、ある程度の現金は必要だと思うようになりました。

 

 

アセットアロケーション

口座別の内訳とは別に、資産全体をアセットクラス別に見ると、下記の円グラフのようになります。

これは、単純な保有金額ベースではなく、オプションによるレバレッジを考慮したエクスポージャーベースの比率です。

つまり、LEAPSコールオプションで実質的にどれくらいの資産に投資している状態なのかを反映した配分です。

現在のアセットアロケーションは、大きく分けると以下のようになっています。

株式：75.79%（うち個別株は17.03%）

債券：15.47%

オルタナティブ：14.83%

合計すると106.10%になります。

これは、ポートフォリオ全体で見たレバレッジが1.061倍ということです。ほぼ1倍に近いですが、オプションを使っている分だけ、わずかにエクスポージャーが資産額を上回っています。

なお、現金については、レバレッジと相殺する形では換算していません。あくまでリスク資産側のエクスポージャーを把握するための集計です。

あと保有している一時払いドル建て終身保険は実質的に米国債券として見立てています。

同様に実質現金で低利率の小規模企業共済を日本債券と見立てています。

 

 

ポートフォリオ

保有銘柄の一覧は下記です。

最近のAI相場で売られている日本株の商社やエンタメ株を逆張りで追加してみました。

あとチャットGPTと相談して個別株ポートフォリオに加えるとバランスよくなるかもと言われた東京海上とショーボンドを購入してみました。

 

 

今後について

現在の資産額は約7,845万円。

最低目標の1億500万円まで、あと約2,655万円です。

資産があと53%増えたら達成です。

残り３年弱でどこまで目標まで近づけるでしょうか。

これからも、資産額や運用状況もできるだけオープンにしながら、2029年6月のサイドFIREを目指していきます。

 

 

 

 

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※当ブログで紹介した銘柄は、売買を推奨するものではありません。
実際の投資行動にあたっては、ご自身の判断にて行ってくださいますようお願いいたします。